Особенности и последствия банкротства ип

Помощь в решении вопроса: "Особенности и последствия банкротства ип" от профессионалов простыми и понятными словами.

Что такое банкротство ИП

Финансовая нестабильность и проблемы экономического характера на сегодняшний день не редкость. Особенно часто они возникают у представителей бизнеса. Статус ИП с правовой точки зрения не прост. Это физлицо, деятельность которого по многим параметрам схожа с деятельностью компании. Как и юридических лиц, ИП может постигнуть участь неплатежеспособного должника. В этом случае придется обратиться к закону и узнать, что такое банкротство ИП и каков порядок его проведения.

Что такое банкротство предпринимателя: признаки и основания

Когда не остается возможности оплачивать свои долги, ИП может инициировать свое банкротство. При этом одного желания мало, должны присутствовать обязательные признаки и основания для того, чтобы инициировать такую процедуру. Подать заявление в Арбитражный суд и начать процедуру банкротства можно при наличии:

  • 3-месячной просрочки по выплате задолженности и обязательных платежей;
  • более 10 000 руб. долговых обязательств в совокупности.

Правом подать заявление о несостоятельности должника ИП обладают, кроме самого предпринимателя, конкурсные кредиторы, в том числе и уполномоченный орган. При подаче заявления кредитором последний должен иметь неоспоримые доказательства просрочки долга:

  • судебный акт;
  • документ, подтверждающий невыплату обязательных платежей;
  • исполнительная надпись нотариуса и т. д.

При рассмотрении заявления суд либо считает его обоснованным и вводит процедуру реструктуризации долга, либо прекращает производство по делу.

Оценивая основания для принятия решения, суд выясняет наличие признаков неплатежеспособности ИП, которые заключаются в следующем:

  • Прекращение исполнения предпринимателем существующих денежных обязательств, срок уплаты которых уже наступил.
  • Наличие задолженности, составляющей более 10% от общего размера долгов. Обязательства должны не выполняться более чем один месяц после того, как срок их исполнения наступил.
  • Размер совокупной задолженности предпринимателя должен быть больше, чем вся его собственность, включая имущественные права (к ликвидным активам может относиться дебиторская задолженность).
  • Оконченное исполнительное производство, если оно прекращено из-за отсутствия средств, на которые можно обратить взыскание.

Если суд увидит достаточное основание для начала процедуры несостоятельности должника, будет издан соответствующий судебный акт и начата процедура банкротства.

Важно! Нельзя забывать о том, что закон предусматривает возможность применения ограничительных мер, одной из которых является запрет на выезд за границу при банкротстве.

Процедуры банкротства предпринимателя

Прежде чем принимать решение обанкротиться, следует узнать, что такое банкротство ИП и как проходят его процедуры. Начинается процесс с назначения финансового управляющего. С его помощью составляется индивидуальный план реструктуризации, который утверждается Арбитражным судом. Выявляются существующие кредиторы ИП, которые должны быть уведомлены о ведении соответствующей процедуры.

Реструктуризация

План реструктуризации составляет должник. Этот документ должен содержать детальное описание перспектив восстановления платежеспособности ИП и выхода его из финансового кризиса. Поэтому составлять его должен только специалист в этой области, который обладает возможностью экономически обосновать позицию предпринимателя грамотно и детально.

Реализация имущества

В случае если план реструктуризации недостаточно обоснован либо дает сбой в процессе его реализации, суд назначает процедуру реализации имущества. При этом все имущество, имеющееся в наличии у ИП, будет составлять конкурсную массу.

Важно! Все ценности, имущество, имущественные права, а также ликвидная дебиторская задолженность, которая имеется у ИП как у физического лица, будут выставлена на торги. Исключение составляет имущество, которое входит в перечень вещей и недвижимости, запрещенных к реализации.

После проведения описи и оценки выявленного у должника имущества судом утверждается положение о порядке, в котором будет реализовано имущество.

Все средства, которые выручены от продажи имущества, идут на расчеты с кредиторами. Очередность погашения долгов установлена законодательством.

Плюсы и минусы

Положительным итогом проведения банкротства является списание в законном порядке всех имеющихся у ИП долгов. При этом нельзя забывать, что с момента, когда вынесен судебный акт и ИП признан банкротом, его госрегистрация утрачивает законную силу, аннулируются все лицензии. Гражданину запрещено проводить повторную регистрацию в качестве предпринимателя на протяжении 5 лет.

В течение такого же срока банкрот не может заниматься предпринимательской деятельностью и занимать руководящие посты в органах управления юрлица.

Учитывая все специфические особенности законодательства о несостоятельности, одного понимания, что такое банкротство ИП, без глубоких знаний и опыта правоприменения в проведении такой процедуры недостаточно. Только участие профессионалов в этой сфере отношений может дать гарантию правомерности проведения всех процедур и получения желаемого результата, которым, несомненно, является списание всех имеющихся у ИП долгов.

Банкротство физического лица – предпринимателя (ИП)

Индивидуальный предприниматель (ИП) – это физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, т.е. на свой страх и риск. Открыть ИП намного проще, чем ООО. Именно поэтому начинающие предприниматели обычно начинают свой путь в бизнесе с открытия ИП. Мало кто в начале бизнес-пути берет в расчет то, что по долгам ИП физическое лицо отвечает всем своим имуществом, а по долгам ООО – лишь в рамках имущества ООО.

Ну и вправду, о каких долгах может думать начинающий, полный энтузиазма предприниматель. Но, к сожалению, не каждому дано стать успешным предпринимателем, а еще меньшим — дано удержать успех… Да и ситуация в экономике оставляет желать лучшего. Даже матерые предприниматели в 2015-2018 годах оказались на грани разорения – банкротства.

Причем банкротство – это не «крест» на предпринимательской деятельности. Это возможность признать ошибки в бизнесе, «очиститься» от долгов и начать все вновь. Мало кто знает, что нынешний президент США, Дональд Трамп, бизнесмен и миллиардер, в прошлом не один раз прошел через банкротство и, как Вы видите, не сошел с жизненной дистанции, а наоборот обошел всех!

Поэтому банкротство ИП – это более, чем правильный инструмент по «перезагрузке» бизнеса.

Как ИП объявить себя банкротом?

Сейчас нет большой разницы между банкротством ИП и простого физического лица. Разве что ИП не может воспользоваться упрощенной процедурой банкротства физического лица. Вариант упрощенного банкротства должен появиться не раньше 1 июня 2019 года, а скорее всего в 2020 году

Читайте так же:  Ответственность судебных приставов за неправомерные действия

Предприниматель может объявить себя банкротом, также, как и физическое лицо, при любой сумме долга, если не может больше в срок отвечать по своим обязательствам. В случае, если сумма долгов по кредитам, налогам, аренде, договорам поставки превышает пятьсот тысяч рублей, ИП обязан заявить о своем банкротстве. При расчете суммы 500 тысяч рублей учитываются не только предпринимательские долги, за вычетом пеней и штрафов. Зачастую малый бизнес вынужден привлекать инвестиции через обычные потребительские кредиты, поэтому вполне логично, что предприниматель получает возможность списать все долги и как физического лица, исключение — долги личностного характера: алименты, вред здоровью, моральный вред и т.п.

Дела о банкротстве физических лиц и предпринимателей рассматривают арбитражные суды по месту регистрации. Перед обращением в Суд за банкротством индивидуального предпринимателя необходимо через нотариуса разместить объявление в Едином федеральном реестре о деятельности юридических лиц. Этого можно не делать, если накануне банкротства закрыть ИП. Госпошлина за закрытие ИП составляет 160 рублей, что дешевле услуг нотариуса по опубликованию сведений. Кроме того, если начать банкротство, лишившись статуса ИП, на Вас не будет распространятся запрет на занятие предпринимательской деятельностью в течение 5 лет. Такой запрет действует лишь, если физическое лицо банкротится в статусе индивидуального предпринимателя.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП можно сформировать у нас на сайте абсолютно бесплатно в разделе «Онлайн оформление документов». К заявлению обязательно должны быть приложены списки кредиторов и дебиторов, а также опись имущества по утвержденной Минэкономразвития форме. Полный перечень документов, прилагаемых к заявлению о банкротстве ИП, Вы можете найти у нас на сайте. Мы постарались сделать наиболее универсальную форму заявления, но она не может учитывать индивидуальных особенностей всех граждан, особенно ИП. Поэтому мы бы порекомендовали обратиться за комплексным сопровождением процедуры банкротства ИП в компанию «Долгам.НЕТ». Мы не только составим заявление о банкротстве ИП, учитывающее все особенности Вашего дела, но и предоставим весь комплекс услуг по сопровождению банкротства ИП в более чем 20 регионах России.

Перед подачей заявления необходимо оплатить государственную пошлину в размере 300 рублей (размер госпошлины снижен до 300 рублей с 1 января 2017 года) и внести 25000 рублей на депозит арбитражного суда на оплату финансового управляющего.

Банкротство ИП по налогам

Отдельно хотелось бы остановиться на долгах по налогам при банкротстве ИП. Ведь многих предпринимателей, в первую очередь, интересует вопрос: «А спишут ли долги по налогам при банкротстве ИП?». Вопрос более чем справедливый, учитывая, что именно налоговая нагрузка становится непосильным бременем для большинства предпринимателей, работающих «в белую». Ежегодные отчисления в пенсионный фонд, НДФЛ на работников и иные отчисления с заработной платы, патент, единый налог на вмененный доход, НДС и т.д. – это то, что предстоит платить ИП. Но даже, если все платить точно в срок, ИП не застрахован от доначислений налогов в результате налоговых проверок. К примеру, ИП закупал продукцию у недобросовестного налогоплательщика, который с продажи не заплатил НДС. Налоговая, выявив такой факт, уберет их приходные накладные из возмещения НДС. Долги по налогам в этом случае могут оказаться не приподъемными для ИП. Банкротство ИП в этом случае, зачастую, неизбежно!

Банкротство ИП — последствия

Последствия для ИП при банкротстве полностью аналогичны последствиям при банкротстве физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем:

  • Три года нельзя руководить юридическим лицом (речь идет лишь о должности первого лица в организации);
  • Пять лет вновь объявить себя банкротом;
  • Пять лет при получении займов и кредитов сообщать о своем банкротстве.

Пять лет нельзя быть ИП, только лишь в том случае, если Вы начали банкротство в статусе ИП. Мы же рекомендуем лишиться этого статуса! Это проще и немного дешевле.

ИП после банкротства

После успешного банкротства ИП Вы абсолютно законно будете освобождены от уплаты всех долгов по кредитам, займам, налогам и сборам и т.д. Банкротство Вы должны воспринять как хороший жизненный урок, а не как «конец жизни». Обычно предприниматели, пережившие банкротство, меняют подход к бизнесу и им удается создать большой и успешный новый бизнес.

Банкротство ИП: особенности и порядок процедуры, последствия в 2018 г

Предпринимательская деятельность идет рука об руку с риском. Поэтому ничего удивительного нет в том, что бизнесмены банкротятся. На пути к успеху могут быть и падения. От них никто не застрахован, так же как и от кризисных явлений в экономике. И страдает в первую очередь малый и средний бизнес.

Как сбросить оковы долгов и начать все заново? Через признание предпринимателя банкротом.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Как прописано в ст. 25 ГК РФ о несостоятельности, индивидуального предпринимателя суд признает банкротом в случае неспособности удовлетворить требования кредиторов или оплачивать обязательные платежи. В Федеральном законе «О несостоятельности» устанавливаются конкретные условия, при наличии которых дело будет рассматриваться в судебном порядке.

Признаками банкротства предпринимателя выступают следующие:

Размер задолженности ИП превышает 500 тысяч рублей;

Предприниматель не платит по кредитам более трех месяцев.

Процедура банкротства ИП стала такой же, как и для физических лиц. Теперь долги, которые были взяты индивидуальным предпринимателем, можно списать как личные. Меняется статус заемщика, а ответственность ИП по долгам сохраняется. Изменения в законе о банкротстве для ИП от 2016 г. упростили процедуру. Напомним, ранее нельзя было прекращать деятельность ИП без погашения долгов, в частности перед налоговым органом и пенсионным фондом.

Таким образом, особенности банкротства ИП заключаются в возможности пойти двумя способами:

[1]

1. Сначала закрыть ИП, а потом подать заявление о признании банкротом как физическое лицо.

«Наша судебная практика по делам банкротства ИП показывает, что закрытие до начала банкротства – наиболее правильное решение. В таком случае процесс займет меньше времени на этапе подачи заявления и документов в суд. Он также менее затратный. Зачастую предприниматель уже нормально не работает: не производится уплата обязательных платежей — налогов, пенсионных отчислений, не сдается отчетность», — разъяснил руководитель Национального центра банкротств Дмитрий Токарев.

Гражданин должен до объявления себя банкротом обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о государственной регистрации прекращения физлицом деятельности в качестве ИП. Госпошлина составляет 160 рублей. По истечении 5 рабочих дней будет выдан документ, подтверждающий прекращение статуса индивидуального предпринимателя.

Читайте так же:  Расчет компенсации за квартиру военнослужащим калькулятор

Если ИП открывалось в другом регионе, его деятельность можно прекратить и в Москве по месту регистрации. Для этого в заявлении просто указывается, где находится предприниматель. Налоговая передаст дело в Москву, где и будет вынесено решение о закрытии.

С пошаговой инструкцией банкротства физического лица предлагаем ознакомиться в отдельном материале.

2. Если гражданин не хочет прекращать деятельность индивидуального предпринимателя или не может из-за наличия в штате сотрудников, есть проблемы с подачей отчетности в налоговый орган, то прежде чем подать заявление в арбитражный суд о банкротстве ИП, он должен опубликовать на сайте ЕФРСБ уведомление о намерении объявить себя несостоятельным. Публикация делается за 15 дней до обращения в суд. Стоимость услуги составляет 850 рублей. При этом необходимо будет купить электронный ключ, цена которого варьируется в районе 4-7 тысяч рублей.

Последствия банкротства ИП и ответственность

После вынесения арбитражным судом решения о признании бизнесмена банкротом государственная регистрация ИП утрачивает силу.

К последствиям признания банкротом ИП относится также запрет законодательством Российской Федерации в течение последующих 5 лет вести индивидуальную деятельность.

«Что касается возможности продолжать занимать руководящие должности, в том числе быть генеральным директором, суды не уведомляют налоговый орган о внесении граждан в реестр дисквалифицированных лиц. На практике граждане, завершившие процедуру, могут занимать руководящие должности», — отметил глава НЦБ Дмитрий Токарев.

Процедура банкротства ИП в 2018 г.

После признания на первом заседании суда обоснованным заявления о признании ИП банкротом вводится одна из процедур — реструктуризация задолженности или реализация имущества.

1. При реструктуризации долга ИП (несостоятельного гражданина) рассматривается возможность пересмотра условий погашения кредита, снижения процентов и пени, уменьшения «тела» кредита. Финансовый управляющий дает оценку возможности послаблений должнику с учетом требований кредиторов. На практике при банкротстве физических лиц процедура реструктуризации крайне редко достигает своих целей по причине обязательного единогласного принятия компромиссного решения. Для принятия же большинства решений в рамках процедуры банкротства юридических лиц достаточно 51% от числа голосующих.

2. 2. Реализация имущества должника предусматривает продажу собственности, зарегистрированной как на индивидуальном предпринимателе, так и на гражданине. Вырученные в ходе конкурсного производства, как по аналогии с банкротством юридических лиц его часто называют юристы, средства распределяются между кредиторами.

Процедура длится не менее 6 месяцев. Арбитражный управляющий (утверждается судом на первом заседании, кандидатура предлагается инициатором банкротства из состава саморегулируемой организации, которая должна быть указана в просительной части заявления должника) проводит анализ финансового состояния должника. Сделки по имуществу, которые проводились в течение последних трех лет, также подлежат проверке. Оспаривание сделок, которые совершались до 1 октября 2015 года, также осуществляется в арбитражном суде, но к ним не применяется закон «О банкротстве», а нормы ГК РФ, относящиеся к указанным правоотношениям.

Погашение долгов перед кредиторами при банкротстве физических лиц осуществляется согласно утвержденной законом очередности. Так, в первую очередь исполняются требования граждан, перед которыми ИП несет ответственность по долгам за причинение вреда жизни или здоровью, невыплату заработной платы сотрудникам. Поскольку предприниматель приравнивается к банкротству гражданина в эту группу включаются и алиментные обязательства. Остальные кредиторы – банки, уполномоченные органы – относятся к третьей очереди.

Закон о банкротстве для предпринимателей в 2018 году дает возможность суду освобождать от дальнейшего исполнения обязательств перед кредиторами и в случаях, когда полученных от реализации имущества средств не хватает на погашение долгов в полном объеме.

Банкротство ИП с долгами по кредитам предусматривает возможность заключения мирового соглашения на любом из этапов процедуры. «Это в теории, на практике же не существует нахождения компромисса между кредиторами и физическими лицами, которые не в состоянии удовлетворить предъявляемые к ним требования. Целесообразнее сразу входить в реализацию имущества. Исключение из правил –ситуации, когда у должника всего один кредитор. В этом случае представителям проще договориться», — высказал мнение глава НЦБ Дмитрий Токарев.

Судебными приставами взыскание долга с ИП при банкротстве не осуществляется. Не может быть обращено взыскание на доходы и имущество должника в связи с тем, что исполнительные производства в отношении индивидуального предпринимателя приостанавливаются сразу после признания его банкротом. По исполнительному листу взыскание долга с ИП прекратившего деятельность прекращается, а сам лист направляется арбитражному управляющему.

Банкротство ИП с долгами по налогам

Посредством процедуры несостоятельности индивидуальный предприниматель освобождается и от долгов по неуплате налогов. При оформлении с долгами по налогам банкротство ИП ничем не отличается от процесса по списанию кредитной задолженности. Налоговые органы вправе быть и инициаторами процедуры банкротства в отношении предпринимателя. В рамках процедуры так же, как и остальные кредиторы, должны встать в реестр требований.

Нередко банкротство ИП с большим долгом по налогам связано с сомнениями: должник опасается особого внимания к себе в ходе судопроизводства. Однако этого не стоит опасаться. В отличие от банкротства юридических лиц, где налоговые органы «лютуют», привлекают к субсидиарной ответственности учредителей, директоров, в процедуре с физическими лицами (предпринимателей) они просто становятся в реестр. Это связано с тем, что для налоговой инспекции в таких делах нет «фактуры» – бухгалтерию физлицо не ведет. Кроме того, государством дана четкая команда – не вставлять «палки в колеса» по данной категории дел.

Читайте так же:  Жалоба в пожарную инспекцию на соседей

Юридически сопровождая банкротство ИП, стоимость процедуры специализирующаяся компания устанавливает примерно в такой же вилке, как и для физических лиц. В конечную цену входят обязательные судебные расходы – госпошлина, вознаграждение арбитражного управляющего, почтовые отправления, публикации, а также оплата услуг юриста и финансового управляющего, предоставляемых юридической организацией.

С детальным раскладом по расходам процедуры банкротства можно ознакомиться в нашей отдельной статье.

Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия

Любой способный человек стремиться организовать свое дело, которое приносило бы прибыль. К сожалению, современная экономическая ситуация часто приводит к тому, что частные предприниматели со временем не в состоянии содержать свой бизнес. Поэтому нередко в судах рассматривается такой вопрос, как процедура банкротства ИП. Что это такое и как все делается, вы узнаете в данной статье.

Общие понятия

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, которое может осуществлять свою деятельность в установленном законом порядке. При этом оно несет полную ответственность за всю свою собственность, а не только за то, что вложено в бизнес. Естественно, ИП должен быть зарегистрирован в государственных органах. При этом предприниматель не становится юридическим лицом.

Банкротство – это невозможность рассчитываться по долгам перед кредиторами. Если предприниматель не смог этого сделать в течение 90 дней с того времени, когда платежи должны были быть произведены, то можно начинать указанную процедуру. Вопрос о начале процесса рассматривается арбитражным судом посредством возбуждения специального дела, в ходе которого выясняется, имеет ли бизнес шанс на восстановление. Банкротство ИП (порядок, процедура, последствия и особенности вы узнаете далее) не является простым процессом с юридической точки зрения. Естественно, нужно разобраться во всех нюансах, чтобы не появились дополнительные проблемы.

Основания для проведения процедуры и ее особенности

Банкротство ИП – это достаточно непростой процесс, который разбирается в судебном порядке. Главным основанием для его начала считается несостоятельность предпринимателя платить по долгам. Кроме того, процедура обладает определенными особенностями:

1. Чтобы дело было возбуждено, требования кредиторов должны быть более 10 000 рублей. Для юридических лиц эта сумма будет значительно больше.

2. Если появляются новые обстоятельства, которые указывают на то, что предприниматель имеет план по возвращению долгов, то процедура может быть остановлена (или ее рассмотрение отложено на месяц). Естественно, свои разработки физическое лицо обязано представить на рассмотрение суда и кредиторов.

3. Заявление о начале процесса банкротства может направить в суд не только кредитор, но и сам ИП.

4. Если физическое лицо хочет сохранить свое имущество, то может быть введена процедура наблюдения. Часто она и применяется. Она помогает не только тщательно проанализировать состояние дел ИП, но и спрогнозировать дальнейшее развитие событий.

5. Суд может удовлетворить требования кредиторов на возмещение средств за счет имущества предпринимателя.

Банкротство ИП является поэтапной процедурой, которая прописана в законодательстве.

Причины банкротства

Перед тем как начать дело, нужно разобраться в том, почему возникла такая ситуация. Причин может быть много: заключенная сделка, которая привела к значительной утрате капитала, нестабильная финансовая ситуация в стране, мошенничество со стороны третьих лиц.

Банкротство физических лиц ИП может наступить и в том случае, если кредитор раньше времени потребовал вернуть вложенные средства. Каждый предприниматель может просто «прогореть». От банкротства не застрахован никто.

Кто может инициировать дело?

Итак, для того, чтобы процедура началась, необходимо подать заявление. Банкротство ИП может инициировать:

— Кредиторы, которые хотят потребовать возвращения своих средств.

— Индивидуальный предприниматель, который не может оплатить по счетам.

— Государственные органы, уполномоченные начать представленную процедуру.

Видео (кликните для воспроизведения).

В суд не имеют права обращаться те люди, у которых нет соответствующих требований, связанных с предпринимательской деятельностью должника.

Какие документы нужны?

Банкротство ИП требует первоначальной подготовки определенного списка бумаг. Вам потребуется:

— Документ, который подтверждает факт государственной регистрации вас как индивидуального предпринимателя.

— Справки, в которых указан состав имущества и его стоимость. При этом совершенно не имеет значения, какая у него форма собственности. Составить такой документ вы можете собственноручно. При этом вы вправе указать, на какое имущество не нужно накладывать арест.

— Список всех тех лиц, которым предприниматель не выплатил средства. Причем размер долга тоже указывается. Сюда же прикладываются справки, подтверждающие обязанности ИП.

— Перечень должников самого предпринимателя.

— Другие бумаги, на которые будет опираться заявитель в судебном заседании.

Как видите, процедура банкротства ИП подразумевает соблюдение всех правил, установленных государственными органами.

Особенности процедуры

Прежде всего нужно обратить внимание на сумму задолженности, так как она напрямую влияет на рассмотрение дела. Такую процедуру, как банкротство ИП, если нет имущества, достаточного для финансирования произведения дела, судья вправе приостановить. Возобновление возможно только после того, как выплаты по ней будут достаточными.

К имуществу, которым предприниматель отвечает по всем своим обязательствам, относится движимая и недвижимая собственность, личные вещи. Распоряжение владениями должника может быть осуществлено посредством конкурсного производства.

Учтите, что в случае с ИП можно применять мировое соглашение или другие процедуры. В случае с юридическим лицом это невозможно. Претензии кредиторов удовлетворяются за счет взысканного имущества должника. Причем все имеют свою очередь. Для выплаты собственность продается службой судебных приставов.

Если ИП удалось рассчитаться с кредиторами, то в дальнейшем он может уже не выполнять остальные обязательства. Учтите, что после того как процедура будет завершена, предприниматель утрачивает свой статус и государственную регистрацию. При этом он в течение года не может возобновить ее.

Стадии процесса

Закон о банкротстве ИП предполагает несколько этапов осуществления процедуры:

1. Наблюдение. Специалист, который не является заинтересованным лицом и имеет достаточно большой опыт в делах подобного рода, должен внимательно ознакомиться с документами ИП. Он должен проанализировать финансовое состояние лица и спрогнозировать возможность возврата долгов кредиторам.

Читайте так же:  Образец ходатайство об освобождении от уголовной ответственности

2. Оздоровление экономического состояния предпринимателя. То есть составляется график, по которому должник должен рассчитаться с кредиторами. При этом производится восстановление платежеспособности.

3. Внешнее руководство. При этом индивидуальный предприниматель отстраняется от ведения бизнеса. Для управления имуществом назначается другое лицо.

4. Конкурсное производство. На этом этапе то имущество, которое было изъято у должника, продается. За счет этих средств погашаются его задолженности в полном объеме.

5. Мировое соглашение. Если все кредиты выплачены, то дело о банкротстве прекращается. При этом заключается специальное соглашение, которое доказывает, что ИП больше не имеет никаких обязательств.

Как видите, порядок банкротства очень строгий. Учтите, что эта процедура не позволит вам просто списать свои долги. Дело в том, что стоимость производства может даже превышать размер долга перед кредиторами.

Последствия процедуры

Теперь следует рассмотреть, что же будет после признания ИП банкротом. После завершения процесса наступают такие последствия:

1. Для ИП наступает срок выполнения обязательств.

2. Предприниматель лишается своего статуса и не может его возобновить продолжительное время.

3. После признания ИП банкротом все неустойки, штрафы или пеня перестает начисляться. Это не касается выплаты алиментов, а также возмещения вреда, который был причинен здоровью граждан.

Эти последствия банкротства ИП обязательны для всех.

Благодаря каким источникам финансируется процедура?

Если должник хочет объявить себя банкротом, он должен представить суду справку о наличии движимого и недвижимого имущества, которое может гарантировать финансирование процедуры. Если таких доказательств нет, то дело может быть прекращено или приостановлено. При этом должнику дается определенное время, за которое он должен найти финансы. В противном случае дело будет возвращено.

[2]

Следует учесть, что профинансировать производство могут и другие лица, заинтересованные в ликвидации ИП. При этом суд вправе обязать их положить на депозитный счет те деньги, которых по расчетам будет достаточно для осуществления рассмотрения дела.

Как удовлетворяются требования кредиторов?

Итак, порядок банкротства ИП предусматривает некоторые особенности погашения задолженностей. Существует определенная последовательность выполнения обязательств перед кредиторами:

— Прежде всего должны быть удовлетворены те требования, которые выдвигают лица, получившие вред здоровью или жизни. В первую очередь должны взыскиваться алименты, а также судебные затраты.

— Далее должна быть выплачена зарплата, а также другие суммы, предусмотренные трудовым договором ИП с сотрудниками.

— В последнюю очередь погашаются все остальные долги, которые не относятся к первым двум группам.

Теперь вы рассмотрели тему: «Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия». Как видите, этот процесс не является очень простым и быстрым. Поэтому перед его началом вам следует тщательно подготовиться. Желательно дополнительно проконсультироваться с юристом. Дело в том, что существует множество нюансов, которые могут усложнить и затянуть процесс еще больше. Однако в любом случае не старайтесь уйти от долгов таким способом. Это у вас вряд ли получится. Удачи!

Особенности банкротства ИП

Особенности банкротства ИП

ИП в долгах?
Не знаете, что делать?
Вы не одни. Большинство ИП стартует с кредита. Более 50% предпринимателей «закрывают» бизнес в течение года. Тысячи индивидуальных предпринимателей становятся жертвами «кредитных пирамид»: чтобы расплатиться по старым кредитам, должники берут новые – на более жестких условиях. Попадают в долговую паутину, из которой уже не могут выбраться самостоятельно.

Читайте статью до конца, и вы узнаете: как бескровно решить долговые проблемы ИП
и избежать ответственности.

Что за «зверь» – ИП? Кто и чем ответит за долги?

ИП – это и бизнес, и физическое лицо одновременно.

Но в отличие от организации, долговые проблемы которой никак не затрагивают частных активов ее собственников и учредителей (не считая случаев субсидиарной ответственности),

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ ОТВЕЧАЕТ ПО ДОЛГАМ, КАК ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО:

ВСЕМ СВОИМ ЛИЧНЫМ ИМУЩЕСТВОМ. ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ «НЕПРИКОСНОВЕННОГО» ПО ЗАКОНУ.

В случае больших долгов кредиторы заберут у предпринимателя все имущество, вплоть до последней рубашки, кроме:

  • Единственного жилья
  • Вещей индивидуального пользования и продуктов питания
  • Предметов быта, не относящихся к категории роскоши
  • Оборудования и вещей, связанных с предпринимательской деятельностью, если их стоимость – не больше 100 МРОТ (Минимальный размер оплаты труда)

Полный список имущества, запрещенного к взысканию, содержится в ст. 446 ГПК РФ.

Угрозы ответственности и утраты личного имущества

Предприниматель, задолжавший инвесторам, банкам, государству и работникам, может лишиться всего личного имущества. Кредиторы будут массово обращаться в суд и требовать от должника возврата долга в полном объеме, компенсации просрочки и «присвоения» чужих денежных средств.

Устанавливать наличие активов ИП, за счет которых можно погасить задолженность, будут приставы-исполнители. Многие бизнесмены считают, что если имущества и средств на счету ИП нет, то исполнительные производства завершаются. На самом деле, кредиторы могут требовать возврата долга с физического лица бесконечно, и даже предъявлять претензии наследникам. В течение трех лет после «неудачного» окончания исполнительного производства, кредитор может вновь обратиться в службу судебных приставов, и имущество будут искать снова и снова, пока он не получит свое.

Кроме того, пока проблемный ИП продолжает работать, стараясь выбраться из долговой ямы, его задолженность растет в геометрической прогрессии за счет санкций и штрафных начислений.

От долгов ИП пострадает вся семья: взыскание может быть обращено не только на личное, но и на совместное, нажитое в браке имущество.

Кредиторы не отстанут от предпринимателя до тех пор, пока тот не рассчитается или законно не спишет долги с помощью банкротства

Кредиторы могут первыми заявить о банкротстве ИП. Это выгодно в том случае, если у должника, как у бизнесмена и гражданина, имеются ликвидные активы и личное ценное имущество.

И тогда, заручившись поддержкой арбитра, они не только заберут все активы предпринимателя и доступное имущество физического лица, но и «отыграют назад» ранее заключенные сделки ИП с целью пополнить конкурсную массу и забрать все до последнего рубля.

Читайте так же:  Прикрепиться к московской поликлинике с подмосковной пропиской

Самое опасное то, что кредиторы могут доказать в суде факты причинения предпринимателем значительного ущерба, обвинить ИП в махинациях, в незаконном выводе активов и попытке «спрятать» имущество, предназначенное для расчетов по долгам.

ЕСЛИ АРБИТРАЖНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ЗАНИМАЕТ СТОРОНУ КРЕДИТОРОВ, –

БИЗНЕСМЕНУ МОЖЕТ ГРОЗИТЬ РЕАЛЬНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ НА СРОК ДО 6 ЛЕТ И СУРОВЫЕ ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ (согласно ст. 195, ст. 196, ст.197 УК РФ).

Банкрот становится юридически чистым

Избавиться от долгов ИП поможет банкротство.

Если предприниматель признается банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами исключительно в рамках имеющихся активов и денежных средств, полученных в результате сбора и реализации конкурсной массы.

банкротство освобождает ип от всех долгов, связанных с предпринимательством. даже если имущества оказалось недостаточно для погашения заявленных требований кредиторов.

Но: предпринимателю очень важно первым заявить о несостоятельности, чтобы получить контроль над процедурой банкротства и поддержку лояльного арбитражного управляющего.

Только тогда банкротство ИП становится эффективным инструментом:

  • Цивилизованного решения долговых проблем
  • Минимизации рисков привлечения к уголовной и административной ответственности
  • Защиты от давления кредиторов и коллекторов
  • Избавления от финансовых санкций, арестов и обременений имущества
  • Компромиссного общения с банками и судебными приставами
  • Реструктуризации и полного списания задолженности
  • Диверсификации бизнеса

После банкротства и снятия ИП с учета, предприниматель становится юридически чистым гражданином.

Ни налоговая служба, ни фонды, ни кредиторы, участвовавшие в банкротстве, больше не смогут предъявлять, теперь уже бывшему, должнику никаких претензий.

Как объявить ИП банкротом?

Заявить о банкротстве ИП просто. Достаточно подать заявление в арбитражный суд по месту проживания физического лица. Чтобы правильно составить заявление, можно ориентироваться на образцы, находящиеся в свободном доступе. Но чтобы дело «неожиданно» не обернулось против должника, стоит подстраховаться и обратиться к правовому специалисту.

Каким условиям должен отвечать индивидуальный предприниматель, чтобы суд принял и рассмотрел заявление?

УСЛОВИЯ ДОВОЛЬНО ЛОЯЛЬНЫЕ: достаточно не отвечать по обязательствам перед кредиторами, налоговой и внебюджетными фондами. Даже при небольшой сумме долга – от 10000 р. и задержке выплат от 3 месяцев, суд может признать ИП банкротом и списать долги.

Что предстоит ИП с долгами? 2 стадии и 3 варианта исхода банкротства

Банкротство индивидуального предпринимателя с долгами проходит по сокращенной процедуре. К ИП не применяются восстановительные процедуры (финансовое оздоровление и внешнее управление), что позволяет закрыть ИП на 6-12 месяцев быстрее, чем юридическое лицо.

ИП предстоит только 2 стадии банкротства:

  • Наблюдение, в ходе которого анализируется финансовое положение ИП и принимается решение о признании должника банкротом
  • Конкурсное производство, которое вводится с целью сбора конкурсной массы и расчетов с кредиторами

Процедура банкротства ИП может закончиться одним из 3 вариантов исхода процедуры:

  1. Реструктуризацией задолженности: пересматриваются сроки погашения кредитов и размер ежемесячных платежей. На срок, не превышающий 3 лет
  2. Ликвидацией ИП: собирается конкурсная масса, имущество реализуется на торгах, происходят расчеты с кредиторами
  3. Мировым соглашением: стороны приходят к консенсусу, деятельность ИП продолжается.

Итак, с банкротство ИП мы разобрались. Но можно ли закрыть ИП с долгами без банкротства?

Как закрыть ИП с долгами без банкротства?

Можно ли закрыть ИП с долгами по налогам и перед кредиторами?

Списываются ли долги ИП после закрытия?

Закон позволяет закрыть ИП с долгами даже без банкротства. Такой вариант отлично подойдет тем предпринимателям, которые хотят приостановить финансовые санкции и начисление взносов, но планируют и дальше заниматься бизнесом, сохранив деловую репутацию.

но: долги после закрытия ип никуда не деваются. просто переходят в статус задолженности физического лица

Когда выгодно «обанкротить» не ИП, а гражданина (физическое лицо)?

Банкротство ИП хорошо тем, что позволяет освободиться от долгов даже при небольшой сумме задолженности (от 10 000 р.).

а если долги более 50 000 р., банкротство ип можно «заменить» банкротством физического лица. а заодно – списать все долги гражданина

Процедуры банкротства ИП и физического лица, включая порядок удовлетворения требований кредиторов, ничем не отличаются.

Но банкротство физлица выгодно тем, что позволяет одной процедурой списать и все личные долги (по ипотеке, потребительским кредитам, перед МФО и физическими лицами), и задолженности «бывшего» ИП.

Кроме того, банкротство гражданина имеет менее негативные последствия, чем банкротство индивидуального предпринимателя.

после банкротства ИП, гражданин на 5 лет теряет право заниматься коммерческой деятельностью. После банкротства физлица таких ограничения нет.

После банкротства ИП гражданину запрещается в течение 5 лет занимать руководящие должности. После банкротства физлица — только 3 года.

Как спасти ценное имущество?

«Подарить квартиру родителям», «продать машину жене», – не лучший вариант, хоть и приходит в голову предпринимателям в первую очередь.

Так делать нельзя. «Наглый», неприкрытый вывод активов незаконен и грозит уголовной ответственностью, в лучшем случае – огромными административными штрафами.

Видео (кликните для воспроизведения).

Но заботиться о сохранении активов нужно. И желательно подумать о судьбе имущества вместе с экспертами в сфере банкротства, – чтобы не потерять всё.

Источники


  1. Семенова, Анастасия Дом — зеркало судьбы. Как приворожить удачу для всей семьи; СПб: Невский проспект, 2013. — 157 c.

  2. Фохт-Бабушкин, Ю.У. Искусство в жизни человека. Конкретно-социологические исследования искусства в России конца XIX — первых десятилетий XX века. История и методология / Ю.У. Фохт-Бабушкин. — М.: Алетейя, 2016. — 788 c.

  3. Адвокат в уголовном процессе; Юнити-Дана, Закон и право — М., 2010. — 376 c.
  4. Терехова, Ю. К. Корпоративный юрист. Правовое сопровождение предприятия. Практическое пособие / Ю.К. Терехова. — М.: Дашков и Ко, Вест Кей, 2015. — 222 c.
Особенности и последствия банкротства ип
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here